Quais as vantagens e desvantagens dos ETFs para um investidor?

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A vantagem de um ETF para um cidadão comum é que ele pode se tornar um investidor de pleno direito, mesmo que tenha quantias muito pequenas de dinheiro.

ETFs como abordagem integrada

Os fundos que estamos a considerar baseiam-se principalmente em dois princípios:

1. Acompanhe um dos índices, exibindo sua estrutura. Esses fundos são chamados de fundos passivos ou de índice.
2. Um jogo à frente do mercado, quando o ETF segue uma política agressiva – com alavancagem, dividendos, reversão.

Além disso, a seleção de ativos pode ser realizada com base nos seguintes parâmetros:

• Copiar o comportamento de um instrumento financeiro específico – digamos, petróleo.
• Em termos geográficos, é a América e a Ásia. Em palavras simples, ETF é, em particular, a seleção de ações de emissores de acordo com uma determinada característica, a fim de formar uma carteira de investimentos, para ganhos subsequentes. Ao mesmo tempo, o investidor pode comprar uma cota ou cotas do fundo na bolsa de valores e, ao mesmo tempo, investir em vários ativos de uma só vez. Há economias notáveis nos custos comerciais e requisitos legais menos rigorosos sobre essa questão.
• O setor econômico – biotecnologia, mineração.
• O nível de capitalização é grande, pequeno.
• O período durante o qual os títulos circulam – longo prazo ou curto prazo.
• Por classificação de crédito. Um ETF particularmente popular é aquele com o ticker SPY – SPDR S&P 500. Ele acompanha o movimento do conhecido índice S&P 500.

É possível trabalhar com cotas de ETFs na Bolsa de Moscou?

Este método é fornecido. O custo de uma ação começa em ₽1, ou $ 0,02. O provedor do fundo recebe uma comissão de menos 0,1% a mais 1,39% por 12 meses do valor dos ativos. O dinheiro é mantido todos os dias, em parcelas iguais, a partir do preço dos ativos do ETF. Não há baixas da conta de cliente da corretora em favor do provedor.

As transações são liquidadas da mesma forma com as ações: no 2º dia após a compra, na modalidade de negociação T+2. Os dividendos dos emissores incluídos no fundo são transferidos para o provedor. Ele já está decidindo o que fazer com o dinheiro a seguir: investi-lo novamente nos ativos subjacentes ou pagar dividendos aos detentores de seus próprios títulos no ETF.

Quando o provedor decide fechar um determinado fundo, o administrador começará a vender ativos a partir dele e transferirá os fundos recebidos para depositantes para uma conta – uma corretora ou IIS. Neste último caso, terá direito a uma dedução fiscal se permanecer como proprietário de uma conta de investimento individual durante 3 anos. Afinal, o que é um ETF? É um ativo do mercado de ações que funciona em um princípio muito semelhante às ações.

Quando será rentável trabalhar com o fundo?

Como opção de depósito, um ETF de ouro, por exemplo, será popular se um trader pretende se tornar o proprietário de títulos emitidos no mercado internacional por meio de uma corretora existente na Rússia. Uma opção alternativa é concentrar-se em eurobonds ou metais preciosos. Por meio de um ETF, o investidor diversifica o capital por meio da compra de uma cesta de títulos incluídos no índice.

As vantagens de investir em ETFs são:

• Negociação da mesma forma que as ações ordinárias são negociadas.
• Abertura de acesso ao mercado internacional com uma conta de corretora tradicional.
• A gestão e o controle da carteira de investimentos são realizados via internet.
• É permitido implementar uma variedade de estratégias – gestão ativa, gestão passiva de índices, arbitragem de preços ou hedge.
• Um início de investimento pode ocorrer mesmo com um mínimo de economia.
• No modo 24/7, é possível gerenciar ativos com alta liquidez.

Há muitas avaliações diferentes sobre ETFs. Tudo depende do nível de lucro para um período de tempo específico. O cliente deve estar satisfeito. No entanto, é preciso levar em conta as reais condições de mercado.